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क्या वित्तीय प्रौद्योगिकी स्टार्टअप उद्यम को चकमा देंगे…

मेरे साप्ताहिक फिनटेक-केंद्रित कॉलम में आपका स्वागत है। मैं इसे हर रविवार को प्रकाशित करूँगा, इसलिए पोस्ट के बीच में, इसे अवश्य सुनें इक्विटी पॉडकास्ट और सुनो एलेक्स विल्हेम, नताशा मस्कारेनहास और मैं सभी चीजों पर स्टार्टअप करता हूं! और यदि आप चाहते हैं कि यह आपके इनबॉक्स में सीधे हिट हो जाए, जब यह 1 मई को आधिकारिक रूप से समाचार पत्र में बदल जाए, तो साइन अप करें यहां.

25 मार्च को, पिचबुक ने इसका विमोचन किया 2021 वार्षिक फिनटेक रिपोर्ट, जिसमें पाया गया कि फिनटेक उद्योग ने पिछले साल 121.6 बिलियन डॉलर जुटाए – वैश्विक वीसी डील वैल्यू के मामले में साल-दर-साल 153%। एलेक्स और मैं अगले सप्ताह उस रिपोर्ट पर एक गहरा गोता लगाएंगे, लेकिन आज मैं जो जांच कर रहा हूं, वह एक अच्छा नेतृत्व है।

हाल ही में वेंचर फंडिंग में मंदी के बारे में काफी चर्चा हुई है। लेकिन अगर फिनटेक में पिछले हफ्ते के मेगा-राउंड कोई संकेत हैं, तो यह क्षेत्र साबित कर रहा है कि इसमें काफी हद तक क्षमता है – कम से कम अभी के लिए।

जो आश्चर्य की बात नहीं थी, लेकिन अभी भी उल्लेखनीय है, कॉर्पोरेट खर्च और व्यय प्रबंधन स्टार्टअप रैंप ने पुष्टि की कि उसने इक्विटी में $ 200 मिलियन जुटाए, ऋण में $ 550 मिलियन सुरक्षित किए और दोगुना हो गया मूल्यांकन 8.1 अरब डॉलर तक। केवल सार्वजनिक रूप से लॉन्च की गई कंपनी के लिए बुरा नहीं है अभी दो साल पहले.

मैंने विशेष रूप से जीव्स की $180 मिलियन सीरीज़ सी को भी कवर किया है, जो उस कंपनी का मूल्यांकन चौगुना करके $2.1 बिलियन आधे साल के समय में। मैं Jeeves के बारे में तब से लिख रहा हूँ जब से यह पिछले जून में चुपके से निकला था इक्विटी में $31 मिलियन और इसे बढ़ता हुआ देख जंगली रहा है। यह वैश्विक पदचिह्न और बुनियादी ढांचे के घटक के साथ, कॉर्पोरेट खर्च और व्यय प्रबंधन स्थान में भी काम करता है। वास्तव में, यह खुद को के रूप में वर्णित करता है पहला “क्रॉस कंट्री, क्रॉस करेंसी” व्यय प्रबंधन मंच। जीव्स में उपस्थिति है, और इसमें विस्तार करना चाह रहा है, लैटिन अमेरिका, कनाडा और यूरोप। यह दक्षिण पूर्व एशिया और संभावित रूप से सऊदी अरब और अफ्रीका पर भी नजर गड़ाए हुए है।

एक और बात जो रैंप और जीव्स दोनों में समान है – आसमान छूते वैल्यूएशन के अलावा – यह है कि दोनों कंपनियां हाइपर-ग्रोथ का अनुभव कर रही हैं। दुर्भाग्य से, अधिकांश निजी कंपनियों की तरह, कोई भी स्टार्टअप कठिन राजस्व आंकड़े साझा नहीं करेगा। लेकिन वे कम से कम कुछ मेट्रिक्स प्रदान करते हैं। रैम्प का कहना है कि 2020 की तुलना में 2021 में इसका राजस्व “शुरुआती 10 गुना” बढ़ा, जबकि इसके कार्डधारक आधार में 7 गुना और इसके उपयोगकर्ता आधार में 15 गुना की वृद्धि हुई। सीईओ एरिक ग्लाइमैन हमें यह भी बताते हैं कि रैंप है वार्षिक भुगतान मात्रा में $5 बिलियन से अधिक की शक्ति. यह देखते हुए कि यह प्रत्येक लेन-देन से पैसा कमाता है, यह कहना सुरक्षित है कि रैंप अच्छी तरह से है, प्रभावशाली राजस्व क्षेत्र में बढ़ रहा है। इस बीच, जीव्स का कहना है कि सितंबर की वृद्धि के बाद से उसके राजस्व में 900% की वृद्धि देखी गई है और इससे भी अधिक प्रभावशाली रूप से, कि 2022 के पहले दो महीनों में, इसने 2021 की तुलना में अधिक राजस्व लाया। इस बीच, स्टार्टअप ने 3,000 से अधिक कंपनियों के लिए अपने ग्राहक आधार को दोगुना कर दिया और वार्षिक सकल लेनदेन मात्रा (GTV) में लगभग $1.3 बिलियन तक पहुंच गया।

क्या यह बाजार इतने सारे वैश्विक खिलाड़ियों के लिए काफी बड़ा है? उसे देखना अभी रह गया है। लेकिन यह देखना मजेदार होगा कि अंतरिक्ष में दौड़ कैसे चलती है। एलेक्स के रूप में, मेरे दोस्त और इक्विटी पॉडकास्ट सह-होस्ट, ने इस सप्ताह बताया – ऐसा लगता है कि ये कंपनियां सुविधाओं और नए उत्पादों को तेजी से जोड़ना बंद नहीं कर सकती हैं। उदाहरण के लिए, ब्रेक्स पिछले हफ्ते घोषणा की कि उसने Zesty.ai को उद्यम ऋण के माध्यम से विकास पूंजी में $ 10 मिलियन प्रदान किए, जो कि जलवायु जोखिम के क्षेत्र में भविष्य कहनेवाला डेटा विश्लेषण का एक प्रमुख प्रदाता है। ब्रेक्स ने पिछले अगस्त में स्टार्टअप और परिपक्व कंपनियों के लिए कई वित्तीय-संबंधित चीजें होने के अपने प्रयास के हिस्से के रूप में एक उद्यम ऋण कार्यक्रम शुरू किया था। (इसने पिछले साल एक बैंक चार्टर के लिए भी आवेदन किया था, लेकिन अपना आवेदन वापस ले लिया)। इस बीच, नए खिलाड़ी भी दृश्य में प्रवेश कर रहे हैं। मैंने हाल ही में एक नई कंपनी के बारे में लिखा है जिसका नाम है ग्लीन एआई, पूर्व ऑनडेक और बेटर डॉट कॉम के सीएफओ हॉवर्ड कैटजेनबर्ग द्वारा शुरू किया गया, जिसका उद्देश्य सौदा शर्तों, लाइन-आइटम डेटा, निरर्थक पेशकशों और बातचीत के अवसरों जैसी चीजों का विश्लेषण करने के लिए मशीन लर्निंग का उपयोग करके व्यवसायों को पैसे बचाने में मदद करना है। इस तरह के स्टार्टअप पदधारियों (अपेक्षाकृत बोलने वाले) को अपने पैर की उंगलियों पर रख रहे हैं।

यह कहना सुरक्षित है कि जब तक ये स्टार्टअप अन्य कंपनियों को जो पेशकश कर सकते हैं, उसमें जोड़ते रहेंगे, उन पहलों का समर्थन करने के लिए धन की तीव्र गति भी जारी रहेगी – लेकिन एक चेतावनी है – यदि वे वर्णित के रूप में तेजी से विकास दिखा रहे हैं के ऊपर।

यह सही मायने में बताना जल्दबाजी होगी कि क्या फिनटेक वास्तव में एक बाहरी है जब यह वैश्विक उद्यम वित्त पोषण में एक पुलबैक की बात आती है, या यदि हम केवल उन सौदों को देख रहे हैं जो पिछले साल के अंत में बंद होने लगे थे। दूसरी तिमाही हमें इस बारे में अधिक जानकारी देगी कि क्या फिनटेक वास्तव में मंदी का अनुभव कर रहा है, या चकमा दे रहा है।

उस नोट पर, हमारे अद्भुत फिनटेक/क्रिप्टो रिपोर्टर अनीता रामास्वामी लाइटस्पीड वेंचर पार्टनर्स से बात की’ जस्टिन ओवरडॉर्फ विषय पर और कम से कम उनके विचार में, फिनटेक है नहीं वैश्विक मंदी से प्रतिरक्षा। संदर्भ के लिए, टीम के फिनटेक अभ्यास का नेतृत्व करने में मदद करने के लिए ओवरडॉर्फ 2021 में लाइट्सपीड में शामिल हो गए। उसने अनीता से कहा:

छवि क्रेडिट: स्व-घोषित “फिनटेक जंकी” जस्टिन ओवरडॉर्फ / लाइट्सपीड वेंचर पार्टनर्स वेबसाइट

हम बाजार में काफी बड़े बदलाव देख रहे हैं। हो सकता है कि मूल्यांकन अभी नीचे नहीं आ रहा हो, लेकिन जो बदल रहा है वह यह है कि हम निश्चित रूप से देख रहे हैं कि गोल आकार सिकुड़ रहे हैं। और दी जाने वाली टर्म शीट्स की संख्या घट रही है। तो जब आप देखते हैं, तो आप जानते हैं, एक सौदा, और एक [founder] जो आम तौर पर $20 मिलियन सीरीज़ A के लिए बाहर जाने वाले थे, उन्हें बाज़ार द्वारा 12 से 15 मिलियन जुटाने के लिए कहा जा रहा है, क्योंकि यही भूख है। और आठ टर्म शीट के बजाय, आपको दो मिलने वाले हैं। और यह बहुत स्पष्ट रूप से हो रहा है….अब, इसके साथ ही, मुझे लगता है कि अभी भी बहुत भूख है [for fintech] बोर्ड के पार।

उद्यम की ओर, ओवरडॉर्फ ने अनीता से कहा कि वह जो सुन रहा है उससेवीसी “अपने फंड को लंबे समय तक चलने की कोशिश कर रहे हैं” और इसके परिणामस्वरूप, “यह पता नहीं है कि यह कहाँ जाता है।”

इसलिए यदि ओवरडॉर्फ की टिप्पणियां कोई संकेत हैं, तो स्टार्टअप संस्थापक और निवेशक दोनों ही अपने डॉलर को लंबे समय तक बनाए रखने के लिए कड़ी मेहनत कर रहे हैं।

रॉबिनहुड उपभोक्ता वित्त में फैलता है जबकि ऐप्पल अपने फिनटेक गेम को आगे बढ़ाता है

अन्य उल्लेखनीय समाचारों में, इस सप्ताह रॉबिनहुड ने घोषणा की कि यह था एक नया डेबिट कार्ड लॉन्च करना जो अतिरिक्त-परिवर्तन निवेश की अनुमति देता है। जैसा कि मेरी बहुत प्रतिभाशाली सहयोगी सारा पेरेज़ और मैंने चर्चा की, यह कदम इस मायने में महत्वपूर्ण था कि यह दर्शाता है कि रॉबिनहुड व्यापार से परे और अधिक उपभोक्ता वित्त क्षेत्रों में विस्तार करने के लिए ठोस कदम उठा रहा है। सारा के सटीक शब्द थे: “यह इसे अन्य फिनटेक जैसे कि चाइम और यहां तक ​​​​कि पी 2 पी भुगतान कंपनियों जैसे कैशएप और पेपाल / वेनमो के साथ अधिक सीधी प्रतिस्पर्धा में रखता है, जो ऑनलाइन ग्राहक खातों को भौतिक भुगतान कार्ड से जोड़ता है। राउंडअप फीचर ग्राहकों के निवेश को निष्क्रिय रूप से बढ़ाने में भी मदद कर सकता है – जैसे एकोर्न [with its savings app] और जैसे वेनमो क्रिप्टो के साथ कर रहा है।”

फिनटेक का एक और उदाहरण सभी चीजों को करने की कोशिश कर रहा है।

इस बीच, हमारे दोस्तों के रूप में शिष्टाचार की सूचना दी, Apple कथित तौर पर यूके ओपन-बैंकिंग स्टार्टअप खरीद रहा है श्रेय यश लगभग $ 150 मिलियन के लिए। यह फरवरी की शुरुआत में की शुरूआत का अनुसरण करता है एक नया टैप टू पे फीचर iPhone के लिए जो डिवाइस को संपर्क रहित भुगतान टर्मिनल में बदल देता है। तकनीकी दिग्गज स्पष्ट रूप से फिनटेक क्षेत्र में अतिक्रमण कर रहे हैं।

फंडिंग

हमेशा की तरह, दुनिया भर में फंडिंग की कोई कमी नहीं थी, हालांकि मुझे स्वीकार करना होगा, यह सूची पिछले हफ्तों की तुलना में कम लगती है। यहाँ कुछ का नमूना है:

अन्य खबरों में

मास्टर कार्ड की घोषणा की भुगतान पारिस्थितिकी तंत्र में घर्षण को दूर करने और सफलता दर में सुधार करने के उद्देश्य से खुले बैंकिंग-संचालित स्मार्ट भुगतान निर्णय लेने वाले उपकरणों के एक नए सूट का शुभारंभ। क्रेडिट कार्ड की दिग्गज कंपनी ने इस कदम को “फिनिसिटी के अधिग्रहण से बाहर आने वाले पहले महत्वपूर्ण प्रौद्योगिकी विकासों में से एक” कहा।

हमारे अपने एलेक्स विल्हेम का यह लेख ऊपर से “क्या फिनटेक एक बाहरी” कथा है: फोर्ज का सार्वजनिक पदार्पण SPAC के नेतृत्व वाले निकासों के लिए नई परीक्षा देगा. फोर्ज निजी शेयरों के लिए एक बाजार संचालित करता है – मूल रूप से यूनिकॉर्न स्टार्टअप्स में इक्विटी। यह इस सप्ताह एक SPAC के माध्यम से सार्वजनिक हुआ और, हांफते हुए, वास्तव में एक प्रभावशाली शुरुआत हुई।

ओला ने 24 मार्च को कहा कि वह एवेल फाइनेंस के अधिग्रहण के लिए एक समझौते पर पहुंच गई है, जो एक वित्तीय सेवा स्टार्टअप है जो ब्लू-कॉलर कार्यबल की सेवा करता है, क्योंकि सवारी करने वाली दिग्गज अपनी वित्तीय सेवाओं की पेशकश का विस्तार करना चाहती है। मनीष सिंह हमें सभी विवरण देते हैं यह भाग.

साइटलाइन, जो अभी कुछ महीने पहले बनी नेवादा का पहला गेंडा, ने पिछले हफ्ते घोषणा की थी कि जेपी मॉर्गन पेमेंट्स ऑनलाइन कैसीनो, मोबाइल स्पोर्ट्स बेटिंग, कैसीनो में कैशलेस भुगतान “और अधिक” में फैले अपने Play+ लेनदेन के लिए प्राथमिक प्रोसेसर बन जाएगा। कंपनी ने मुझे बताया: “गेमिंग उद्योग में एक कुख्यात क्लूनी भुगतान पारिस्थितिकी तंत्र है जो नियमों और कैसीनो की नकदी पर निर्भरता से प्रभावित है। लेकिन हाल ही में बड़ी तकनीकी प्रगति हुई है, जैसे साइटलाइन ने ए . के साथ दुनिया का पहला कैसीनो लॉन्च करने में मदद की है पूरी तरह से कैशलेस इंफ्रास्ट्रक्चर।”

कहानी रिपोर्ट करता है कि यह पहुंचने की उम्मीद करता है इस महीने 1 मिलियन सक्रिय ग्राहक। सीईओ और सह-संस्थापक बिन चेन कहते हैं: “हम इस मील के पत्थर तक पहुंचने के लिए बहुत उत्साहित हैं, खासकर क्योंकि हमारे अधिकांश ग्राहकों को अतीत में पारंपरिक बैंकों द्वारा खारिज कर दिया गया था। एक स्टोरी कार्ड के साथ, वे क्रेडिट इतिहास का निर्माण कर रहे हैं और वित्तीय रूप से ऊपर की ओर गतिशीलता प्राप्त कर रहे हैं। ” मैंने स्टार्टअप के बारे में लिखा था $32.5 मिलियन सीरीज बी फरवरी 2021 में।

बीएमओ फाइनेंशियल ग्रुप और 1871 ने पिछले हफ्ते महिलाओं के नेतृत्व वाले स्टार्टअप के लिए अपने अग्रणी फिनटेक उद्योग कार्यक्रम के लिए आवेदन के लिए एक राष्ट्रीय कॉल जारी किया, डब्ल्यूएमएनफिनटेक. 2022 कार्यक्रम के लिए आवेदन 22 अप्रैल, 2022 तक स्वीकार किए जाएंगे।

फिनलेजर के साथ इस प्रश्नोत्तर में, मोर्टी की सह-संस्थापक नोरा अप्सेल चर्चा ऑनलाइन मॉर्गेज मार्केटप्लेस की यात्रा, व्यापक लक्ष्य और आगे बढ़ने वाली योजनाएं। मैंने इस साल की शुरुआत में खुद नोरा से बात की थी और पूर्व इंजीनियर बहुत प्रभावशाली हैं। उनकी कंपनी ने जुलाई 2021 में 150 मिलियन डॉलर के मूल्यांकन पर $25 मिलियन सीरीज़ B जुटाई। फरवरी में, उसने मुझे बताया कि 2019 के बाद से स्टार्टअप का राजस्व लगभग 14 गुना बढ़ा है और अकेले पिछले वर्ष में दोगुना हो गया है।

छवि क्रेडिट: नोरा अपसेल / मोर्टी

फंड

फिनटेक में महिलाओं की बात करें तो, जूम की उत्पाद टीम की संस्थापक सदस्य मिला फेरेल पिछले हफ्ते शामिल हुईं सर्विन, प्रारंभिक चरण की उद्यम पूंजी फर्म में पहली महिला भागीदार बन गई हैं। फर्म के अनुसार, अपनी नई भूमिका में, फेरेल “काम के भविष्य को परिभाषित करेगा और अगले दशक और उससे आगे के फिनटेक इंफ्रास्ट्रक्चर को आकार देगा।”

छवि क्रेडिट: मिला फेरेल / Cervin

दुनिया के सबसे बड़े रियल एस्टेट डेवलपर्स में से एक, टिशमैन स्पीयर ने घोषणा की कि उसने अपने पहले प्रॉपटेक वेंचर कैपिटल फंड के लिए कोरिया की नेशनल पेंशन सर्विस और इंवेस्टमेंट मैनेजमेंट कॉरपोरेशन ऑफ ओंटारियो की प्रतिबद्धताओं में 100 मिलियन डॉलर हासिल किए हैं। उद्यम का कहना है कि यह “अचल संपत्ति के सभी क्षेत्रों से संबंधित प्रौद्योगिकी-संचालित अवसरों में” निवेश के लिए कुल इक्विटी में $ 150 मिलियन तक जुटाने का प्रयास करता है।

खैर, इस सप्ताह के लिए बस इतना ही! मेरा न्यूज़लेटर आज लॉन्च होने वाला था, लेकिन तार्किक कारणों से, उस तारीख को आधिकारिक तौर पर 1 मई कर दिया गया है। इस बीच इस कॉलम को पढ़ने और इस कॉलम को पढ़ने के लिए धन्यवाद। एक अच्छा रविवार हो, और आने वाला सप्ताह!

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